Planificación patrimonial y sucesión
Ordenar el patrimonio familiar y preparar el relevo generacional con el marco fiscal en la mano.
Qué incluye
Sucesiones y donaciones
Protocolo familiar
Coordinación con tu asesor fiscal
Para quién es: Para familias que quieren dejar su patrimonio ordenado: testamento, donaciones, herencias y liquidez para afrontar los impuestos.
Lo que conviene saber
01
El testamento
Se otorga ante notario y permite decidir cómo se reparte tu patrimonio dentro de los límites de la ley. Sin testamento, la herencia se rige por las reglas de la sucesión intestada.
Productos que Agustín puede tramitarte
Planes de pensiones
Las aportaciones reducen la base del IRPF, dentro de los límites legales.
Planes para autónomos
Planes de empleo simplificados con un límite deducible mayor.
Seguros de ahorro con ventaja fiscal
PIAS y SIALP, con su tratamiento fiscal propio.
Seguro de vida
Protege a la familia y ayuda a planificar la herencia.
Seguro de decesos
Incluye asistencia para preparar el testamento.
Préstamo para impuestos
Reparte el pago de impuestos personales.
Los tipos de interés, las bonificaciones, las comisiones y las promociones cambian a menudo: Agustín te da las condiciones vigentes, en la reunión.
Cómo lo trabajamos
Escuchar
Una conversación sin prisas sobre tu situación, tus objetivos y tus plazos. Aquí se decide casi todo.
Analizar
Reviso lo que ya tienes, qué te cuesta y qué te falta, y lo comparo con lo que hay en el mercado.
Proponer
Te presento las opciones con sus pros y contras, por escrito y sin tecnicismos innecesarios.
Acompañar
Te acompaño en la contratación y reviso contigo cómo va, cuando cambian tus circunstancias.
Qué conviene llevar a la reunión
- DNI/NIE
- Pólizas actuales
- Resumen del patrimonio familiar
Ojo con
Las normas fiscales cambian y dependen de tu residencia y de la de tus herederos. Consulta siempre tu caso con un asesor fiscal antes de decidir.
Un patrimonio formado sobre todo por inmuebles puede dejar a tus herederos sin liquidez para pagar los impuestos.
Una donación en vida tiene efectos fiscales y de futuro distintos a una herencia: no es lo mismo ni siempre más barata.
Preguntas frecuentes
No. Mi papel es ayudarte a ordenar la planificación y a preparar la liquidez. La liquidación de impuestos corresponde a un asesor fiscal o a un abogado.
Información general y orientativa sobre normativa y productos en España. Las condiciones y la normativa cambian y cada caso es distinto: se confirman en la reunión. No es asesoramiento personalizado ni una oferta.
Otros servicios relacionados
Seguros y protección
Vida, hogar y salud revisados con calma: qué cubre, qué no y cuánto cuesta realmente.
Hablar de estoGestión patrimonial
Una visión global de lo que tienes y de lo que quieres conseguir, con un plan por etapas.
Hablar de estoInversión inmobiliaria
Análisis de rentabilidad neta real y estructura de financiación para activos residenciales y comerciales.
Hablar de esto¿Lo vemos con tu caso concreto?
Reunión de 30 minutos, sin compromiso. Llegas con un resumen y te vas con los siguientes pasos claros.
Información de carácter general. No constituye asesoramiento personalizado ni oferta contractual.